Die steigende Lebenserwartung in Österreich, die demografischen Verschiebungen sowie die steigende Komplexität von Vorsorge- und Pensionssystemen erfordern eine professionelle und interdisziplinäre Beratung für Menschen im Übergang zum Ruhestand. Klassische Finanz- oder Steuerberatung decken nur Teilaspekte ab, psychosoziale und körperliche Faktoren bleiben häufig unberücksichtigt.
Der Lehrgang schafft daher ein neues Berufsprofil: den/die ganzheitlich zertifizierte Ruhestandsplaner:in, der/die Klient:innen umfassend begleitet.

Zielsetzung des Lehrgangs
Die Absolvent:innen sollen in der Lage sein,

• individuelle Ruhestandspläne zu entwickeln,
• finanzielle, rechtliche, psychosoziale und körperliche Aspekte zu verbinden,
• Risiken bei fehlender Vorsorge zu erkennen und zu kommunizieren,
• ihre Klient:innen durch Übergangsphasen fachlich und empathisch zu begleiten,
• als zertifizierte Fachkräfte eine Qualitätsmarke am österreichischen Beratungsmarkt zu etablieren.

Zielgruppe

• Finanzberater:innen, Versicherungsmakler:innen, Versicherungsberater:innen
• Steuerberater:innen, Notar:innen, Rechtsanwält:innen
• Lebens- und Sozialberater:innen, Coaches, Psycholog:innen

Sprache
Deutsch

Start
Halbjährlich im Oktober und Februar

Abschluss
Zertifzierte/r Ruhestandsplaner:in

Dauer
2 Semester, berufsbegleitend in Modulen / ca. 200 Unterrichtseinheiten (UE)

IDD Anrechnung
mindestens 15 IDD Stunden pro Semester

• IDD entsprechend §123a(4) VAG
• Weiterbildung des Versicherungsmaklers/Versicherungsagenten (Version: 11.07.2019)
• Weiterbildung des Gewerblichen Vermögensberaters – § 136a GewO

Teilnahmegebühr: EUR 6.960,- inkl. 20% USt

Inhalte (Auszug)
Grundlagen der Ruhestandsplanung

• Demografie
• Gesellschaftliche und wirtschaftliche Bedeutung
• Risikoanalyse: Folgen der Nicht-Vorsorge
• Grundlagen und Resilienz von umlagefinanzierten Pensions- vs Kapitaldeckungsverfahren
• Vergleiche mit anderen Staaten und anderen Systemen

Kapital- und Vorsorgebereich
Gesetzliche Systeme

• Österreichisches Sozialsystem
• Berufsunfähigkeitspensionen
• Hinterbliebenenleistungen

Private Vorsorge

• Altersvorsorgeprodukte: Lebensversicherungen, fondsgebundene Modelle
• Private Berufsunfähigkeitsversicherungen
• Steuerliche Behandlung privater Vorsorgeprodukte
• Erbrecht & gesetzliche Erbfolge

Unternehmens- & Vermögensstrategien

• Betriebsverpachtung als Ruhestandsvorsorge, Betriebsübergaben
• Kapitalanlagen (Immobilien, Fonds, nachhaltige Produkte, alternative Veranlagungen)
• Steueroptimierte Vermögensweitergabe
• Betriebliche Vorsorgen
• Pensionskassen, Pensionszusagen etc.
• Volkswirtschaftliche Betrachtungen zu Zinsen, Inflation, Staatsverschuldung

Psychosoziale Vorsorge

• Krise beim Pensionsantritt: Rollenverlust, Sinnsuche, soziale Isolation
• Resilienzbildung – Theorien & praktische Übungen
• Beratungsmethoden und Begleitstrategien

Körperliche Vorsorge

• Präventionsprogramme & Gesundheitsförderung
• Psychosoziale Wechselwirkungen von Körper & Geist
• Risiken bei fehlender körperlicher Vorsorge

Interdisziplinäre Risikobetrachtung

• Verknüpfung der drei Vorsorgebereiche
• Szenarien und Fallstudien

Risikobewertung und Handlungsempfehlungen